สำหรับนักลงทุนที่ต้องการ “เทรดแม่น” การเลือก “กองทุน” ที่เหมาะสมเป็นสิ่งสำคัญ
กองทุนรวมตราสารหนี้นั้นมีความน่าสนใจในฐานะสินทรัพย์ที่มีความเสี่ยงต่ำกว่าหุ้น
โดยเป็นกองทุนที่เน้นลงทุนในตราสารหนี้ทั้งภาครัฐและภาคเอกชน
เช่น พันธบัตรรัฐบาล พันธบัตรรัฐวิสาหกิจ ตั๋วเงินคลัง และหุ้นกู้เอกชน
ซึ่งมีทั้งกองที่ลงทุนในตราสารหนี้ระยะสั้น (อายุเฉลี่ยไม่เกิน 1 ปี)
และตราสารหนี้ระยะยาว (อายุเฉลี่ยมากกว่า 1 ปี)
จึงเหมาะกับผู้ที่ลงทุนได้ทั้งระยะสั้น ระยะยาว และผู้ที่รับความเสี่ยงได้ไม่มาก
คาดหวังผลตอบแทนที่แน่นอน สม่ำเสมอ
รวมถึงผู้ที่ต้องการกระจายความเสี่ยงของพอร์ตการลงทุน
แต่ก่อนตัดสินใจลงทุน เราควรตรวจสอบ 5 ข้อต่อไปนี้
เพื่อให้ได้ผลตอบแทนที่คุ้มค่าและสอดคล้องกับเป้าหมาย
checklist ข้อแรก คือ ระดับความเสี่ยงที่ยอมรับได้
กองทุนตราสารหนี้มีความเสี่ยงหลายระดับ ตั้งแต่ความเสี่ยงต่ำ (พันธบัตรรัฐบาล)
ไปจนถึงความเสี่ยงสูง (หุ้นกู้เอกชนที่มีอันดับความน่าเชื่อถือต่ำ)
ตรวจสอบว่ากองทุนลงทุนในตราสารหนี้ประเภทใด
และมีอันดับความน่าเชื่อถือเฉลี่ยเท่าใด
ㅤ
checklist ข้อที่สอง คือ ผลตอบแทนที่คาดหวัง
ผลตอบแทนของกองทุนตราสารหนี้จะแปรผันตามระดับความเสี่ยง
โดยทั่วไปแล้ว กองทุนที่มีความเสี่ยงสูงกว่าจะให้ผลตอบแทนที่สูงกว่า
โดยเปรียบเทียบผลตอบแทนย้อนหลังกับเกณฑ์มาตรฐาน
แต่จำไว้ว่าผลตอบแทนในอดีตไม่ได้เป็นเครื่องยืนยันผลตอบแทนในอนาคต
ㅤㅤ
checklist ข้อที่สาม คือ ค่าธรรมเนียมและค่าใช้จ่าย
ตรวจสอบค่าธรรมเนียมการจัดการและค่าใช้จ่ายอื่นๆ ที่เกี่ยวข้อง
ค่าธรรมเนียมที่สูงเกินไปจะลดผลตอบแทนสุทธิของคุณ
ㅤㅤ
checklist ข้อที่สี่ คือ นโยบายการลงทุนที่ชัดเจน
ศึกษาว่ากองทุนมีนโยบายการลงทุนอย่างไร
เช่น ลงทุนในตราสารหนี้ระยะสั้นหรือยาว,
ลงทุนในประเทศใด,
และมีการป้องกันความเสี่ยงจากอัตราแลกเปลี่ยนหรือไม่
ㅤㅤ
และ checklist ข้อสุดท้ายคือ ผู้จัดการกองทุนและทีมงาน
ตรวจสอบประวัติและประสบการณ์ของผู้จัดการกองทุนและทีมงาน
เพราะผู้จัดการกองทุนที่มีความเชี่ยวชาญจะช่วยบริหารกองทุนให้มีประสิทธิภาพ
ㅤㅤ
ก็จบไปสำหรับ 5 Checklists ก่อนเลือกกองทุนรวมตราสารหนี้
การเลือก “กองทุนรวม” ตราสารหนี้ที่เหมาะสม
ต้องอาศัยการพิจารณาอย่างรอบคอบ ไม่ใช่แค่การตัดสินใจซื้อขาย
แต่ยังรวมถึงการเลือก “กองทุน” ที่สอดคล้องกับเป้าหมายและความเสี่ยงที่คุณรับได้
★━━━━━━━━━━━━━━━━━★
Trademan แพลตฟอร์มวิเคราะห์หุ้นสำเร็จรูป ให้คุณมีเวลามากขึ้นสำหรับเรื่องที่สำคัญ
More Time For What Matters มีเวลามากขึ้นสำหรับเรื่องที่สำคัญ
★━━━━━━━━━━━━━━━━━★
สนใจอยากอ่านรายละเอียดที่ เว็บไซต์ Trademan หรือ ทดลองใช้ใช้งานฟรี คลิกที่นี่
