สำหรับนักลงทุนที่ต้องการ “เทรดแม่น” ในการเลือก “กองทุน” ที่เหมาะสมเป็นสิ่งสำคัญ
กองทุนรวมผสมนั้น มีความน่าสนใจในฐานะสินทรัพย์ที่กระจายความเสี่ยงได้ดี
โดยเป็นกองทุนที่สามารถลงทุนในสินทรัพย์อะไรก็ได้
ไม่ว่าจะเป็นเงินฝาก ตราสารหนี้ หุ้น หรืออื่นๆ
ซึ่งสัดส่วนการลงทุนจะลงทุนในอะไรมากกว่ากัน
ก็ต้องไปดูในนโยบายการลงทุนของกองทุน
เหมาะสำหรับผู้ที่รับความเสี่ยงได้ปานกลางถึงสูง
และผู้ที่ไม่มีเวลาในการปรับสัดส่วนกองทุนหรือหุ้น หากตลาดมีความผันผวนมาก
แต่ก่อนตัดสินใจลงทุน เราควรตรวจสอบ 5 ข้อต่อไปนี้
เพื่อให้ได้ผลตอบแทนที่คุ้มค่าและสอดคล้องกับเป้าหมาย
checklist ข้อแรก คือ สัดส่วนการลงทุนที่เหมาะสม
กองทุนรวมผสมจะลงทุนในสินทรัพย์หลายประเภท
เช่น หุ้น ตราสารหนี้ และสินทรัพย์ทางเลือกอื่นๆ
ตรวจสอบว่ากองทุนมีสัดส่วนการลงทุนในแต่ละสินทรัพย์อย่างไร
และสอดคล้องกับระดับความเสี่ยงที่คุณยอมรับได้หรือไม่
ㅤ
checklist ข้อที่สอง คือ ผลตอบแทนที่คาดหวัง
ผลตอบแทนของกองทุนรวมผสมจะขึ้นอยู่กับสัดส่วนการลงทุนและสภาวะตลาด
เปรียบเทียบผลตอบแทนย้อนหลังกับเกณฑ์มาตรฐาน
แต่จำไว้ว่าผลตอบแทนในอดีตไม่ได้เป็นเครื่องยืนยันผลตอบแทนในอนาคต
ㅤㅤ
checklist ข้อที่สาม คือ ค่าธรรมเนียมและค่าใช้จ่าย
ตรวจสอบค่าธรรมเนียมการจัดการและค่าใช้จ่ายอื่นๆ ที่เกี่ยวข้อง
ค่าธรรมเนียมที่สูงเกินไปจะลดผลตอบแทนสุทธิของคุณ
ㅤㅤ
checklist ข้อที่สี่ คือ นโยบายการลงทุนที่ชัดเจน
ศึกษาว่ากองทุนมีนโยบายการลงทุนอย่างไร
เช่น ลงทุนในหุ้นและตราสารหนี้ระยะสั้นหรือยาว,
ลงทุนในประเทศใด,
และมีการป้องกันความเสี่ยงจากอัตราแลกเปลี่ยนหรือไม่
ㅤㅤ
และ checklist ข้อสุดท้ายคือ ผู้จัดการกองทุนและทีมงาน
ตรวจสอบประวัติและประสบการณ์ของผู้จัดการกองทุนและทีมงาน
เพราะผู้จัดการกองทุนที่มีความเชี่ยวชาญจะช่วยบริหารกองทุนให้มีประสิทธิภาพ
ㅤㅤ
ก็จบไปสำหรับ 5 Checklists ก่อนเลือกกองทุนรวมผสม
การเลือก “กองทุนรวม” ผสมที่เหมาะสม
ต้องอาศัยการพิจารณาอย่างรอบคอบ ไม่ใช่แค่การตัดสินใจซื้อขาย
แต่ยังรวมถึงการเลือก “กองทุน” ที่สอดคล้องกับเป้าหมายและความเสี่ยงที่คุณรับได้
★━━━━━━━━━━━━━━━━━★
Trademan แพลตฟอร์มวิเคราะห์หุ้นสำเร็จรูป ให้คุณมีเวลามากขึ้นสำหรับเรื่องที่สำคัญ
More Time For What Matters มีเวลามากขึ้นสำหรับเรื่องที่สำคัญ
★━━━━━━━━━━━━━━━━━★
สนใจอยากอ่านรายละเอียดที่ เว็บไซต์ Trademan หรือ ทดลองใช้ใช้งานฟรี คลิกที่นี่
