กระจายความเสี่ยง…เพิ่มโอกาสรวย! ทำไมต้องลงทุนมากกว่าหนึ่งสินทรัพย์?

กรณีศึกษา: คุณสมศรี นักลงทุนวัย 40 ปี

คุณสมศรีเป็นพนักงานบริษัทเอกชน มีเงินเดือนประจำ และต้องการวางแผนการเงินเพื่อเกษียณอายุอย่างมีความสุข เธอตั้งเป้าหมายที่จะมีเงินเก็บ 10 ล้านบาท ภายใน 20 ปี เธอยอมรับความเสี่ยงได้ปานกลาง และต้องการสร้างผลตอบแทนที่มั่นคงในระยะยาว

การจัดสรรเงินลงทุนของ คุณสมศรี:

• หุ้น (40%):
  • ลงทุนในกองทุนรวมหุ้นไทย (20%)
  • ลงทุนในกองทุนรวมหุ้นต่างประเทศ (20%)
• พันธบัตร (30%):
  • ลงทุนในพันธบัตรรัฐบาล (15%)
  • ลงทุนในกองทุนตราสารหนี้ (15%)
• อสังหาริมทรัพย์ (20%):
  • ลงทุนในกองทุนรวมอสังหาริมทรัพย์ (REITs) (10%)
  • ลงทุนในอสังหาริมทรัพย์ต่างประเทศ 10%
• ทองคำ (10%):
  • ลงทุนในกองทุนรวมทองคำ (10%)

การปรับพอร์ต:

คุณสมศรีจะติดตามผลตอบแทนทุก 6 เดือน และปรับเปลี่ยนพอร์ตเมื่อสถานการณ์เปลี่ยนไป เช่น เมื่อใกล้เกษียณ จะลดสัดส่วนหุ้น และเพิ่มสัดส่วนพันธบัตร